Glossar
Glossar — Business Intelligence & Investigations
Klare Definitionen der wichtigsten Begriffe aus Business Intelligence, Due Diligence, Asset Tracing und verwandten Disziplinen — wie RiskTrace sie in der Praxis verwendet.
- Business IntelligenceBI
- Systematische Beschaffung, Verifikation und Analyse offener und vertraulicher Informationen zur Stützung von strategischen Geschäftsentscheidungen — z.B. M&A, Joint Ventures, Marktneueintritte.
- Due DiligenceDD
- Strukturierte Prüfung eines Geschäftspartners, einer Person oder eines Zielunternehmens auf Integrität, finanzielle Substanz, regulatorische Risiken und verdeckte Verflechtungen vor einer Transaktion.
- Asset Tracing
- Auffinden, Zuordnen und Dokumentieren verborgener Vermögenswerte — Konten, Immobilien, Beteiligungen, Krypto-Wallets, Trust-Strukturen — zur Wiedererlangung oder rechtlichen Durchsetzung.
- Ultimate Beneficial OwnerUBO
- Die natürliche Person, die letztlich eine juristische Person kontrolliert oder von ihr profitiert — auch durch Offshore-Schichten, Nominees oder Trusts hindurch.
- OSINTOSINT
- Open Source Intelligence — Informationsgewinnung aus öffentlich zugänglichen Quellen (Handelsregister, Medien, Gerichtsdatenbanken, Web, Leaks). Bei RiskTrace einer von mehreren Bausteinen, nicht das ganze Mandat.
- HUMINTHUMINT
- Human Intelligence — Informationen aus Gesprächen mit verifizierten menschlichen Quellen, ethisch und rechtskonform geführt.
- SOCMINTSOCMINT
- Social Media Intelligence — strukturierte Auswertung sozialer Netzwerke zur Verifikation von Personen, Beziehungsnetzen und Verhaltensmustern.
- TSCMTSCM
- Technical Surveillance Counter-Measures — technische Lauschabwehr: physische und elektronische Suche nach Wanzen, Kameras, Signal-Implantaten in Sitzungs- und Privaträumen.
- Pre-Employment Screening
- Verifikation von Identität, Ausbildung, Beschäftigungshistorie, regulatorischen Listen und Reputation vor Einstellung — insbesondere für C-Level, Verwaltungsräte und sicherheitsrelevante Rollen.
- Sanctions Screening
- Abgleich von Personen, Unternehmen und Schiffen gegen SECO-, EU-, OFAC-, UK- und UN-Sanktionslisten sowie PEP- und Adverse-Media-Datenbanken.
- Politically Exposed PersonPEP
- Person mit prominenter öffentlicher Funktion (Politik, Justiz, Militär, Staatsbetriebe) — erhöhte Sorgfaltspflicht nach GwG / FINMA.
- Adverse Media
- Negative Medienberichte über eine Person oder Organisation — strukturiert recherchiert in über 200 Sprachen und Rechtssystemen, mit Quellenbewertung.
- Crypto Scam Recovery
- Methodische Aufklärung und Rückführung von Vermögenswerten nach Krypto-Betrug — On-Chain-Tracing, Cluster-Analyse, Exchange-Forensik, koordinierte Wallet-Freezes über internationale Partner.
- Deepfake Fraud
- Betrug mittels KI-generierter Stimm-, Video- oder Identitätsfälschungen, oft als CEO-Fraud bei Zahlungsanweisungen. Abwehr durch Out-of-band-Verifikation und technische Detektion.
- Litigation Support
- Faktenbeschaffung, Zeugenrecherche, Hintergrundprüfung von Gegenparteien und Beweissicherung zur Stützung von Zivil-, Straf- und Schiedsverfahren.
- Reputational Risk
- Risiko eines Image-, Vertrauens- oder Wertverlusts durch öffentliche, mediale oder regulatorische Verbindung zu einer Person oder einem Sachverhalt.