Glossar
Glossar, Business Intelligence & Investigations
Klare Definitionen der wichtigsten Begriffe aus Business Intelligence, Due Diligence, Asset Tracing und verwandten Disziplinen, wie RiskTrace sie in der Praxis verwendet.
- Business IntelligenceBI
- Systematische Beschaffung, Verifikation und Analyse offener und vertraulicher Informationen zur Stützung von strategischen Geschäftsentscheidungen, z.B. M&A, Joint Ventures, Marktneueintritte.
- Due DiligenceDD
- Strukturierte Prüfung eines Geschäftspartners, einer Person oder eines Zielunternehmens auf Integrität, finanzielle Substanz, regulatorische Risiken und verdeckte Verflechtungen vor einer Transaktion.
- Asset Tracing
- Auffinden, Zuordnen und Dokumentieren verborgener Vermögenswerte, Konten, Immobilien, Beteiligungen, Krypto-Wallets, Trust-Strukturen, zur Wiedererlangung oder rechtlichen Durchsetzung.
- Ultimate Beneficial OwnerUBO
- Die natürliche Person, die letztlich eine juristische Person kontrolliert oder von ihr profitiert, auch durch Offshore-Schichten, Nominees oder Trusts hindurch.
- OSINTOSINT
- Open Source Intelligence, Informationsgewinnung aus öffentlich zugänglichen Quellen (Handelsregister, Medien, Gerichtsdatenbanken, Web, Leaks). Bei RiskTrace einer von mehreren Bausteinen, nicht das ganze Mandat.
- HUMINTHUMINT
- Human Intelligence, Informationen aus Gesprächen mit verifizierten menschlichen Quellen, ethisch und rechtskonform geführt.
- SOCMINTSOCMINT
- Social Media Intelligence, strukturierte Auswertung sozialer Netzwerke zur Verifikation von Personen, Beziehungsnetzen und Verhaltensmustern.
- TSCMTSCM
- Technical Surveillance Counter-Measures, technische Lauschabwehr: physische und elektronische Suche nach Wanzen, Kameras, Signal-Implantaten in Sitzungs- und Privaträumen.
- Pre-Employment Screening
- Verifikation von Identität, Ausbildung, Beschäftigungshistorie, regulatorischen Listen und Reputation vor Einstellung, insbesondere für C-Level, Verwaltungsräte und sicherheitsrelevante Rollen.
- Sanctions Screening
- Abgleich von Personen, Unternehmen und Schiffen gegen SECO-, EU-, OFAC-, UK- und UN-Sanktionslisten sowie PEP- und Adverse-Media-Datenbanken.
- Politically Exposed PersonPEP
- Person mit prominenter öffentlicher Funktion (Politik, Justiz, Militär, Staatsbetriebe), erhöhte Sorgfaltspflicht nach GwG / FINMA.
- Adverse Media
- Negative Medienberichte über eine Person oder Organisation, strukturiert recherchiert in über 200 Sprachen und Rechtssystemen, mit Quellenbewertung.
- Crypto Scam Recovery
- Methodische Aufklärung und Rückführung von Vermögenswerten nach Krypto-Betrug, On-Chain-Tracing, Cluster-Analyse, Exchange-Forensik, koordinierte Wallet-Freezes über internationale Partner.
- Deepfake Fraud
- Betrug mittels KI-generierter Stimm-, Video- oder Identitätsfälschungen, oft als CEO-Fraud bei Zahlungsanweisungen. Abwehr durch Out-of-band-Verifikation und technische Detektion.
- Litigation Support
- Faktenbeschaffung, Zeugenrecherche, Hintergrundprüfung von Gegenparteien und Beweissicherung zur Stützung von Zivil-, Straf- und Schiedsverfahren.
- Reputational Risk
- Risiko eines Image-, Vertrauens- oder Wertverlusts durch öffentliche, mediale oder regulatorische Verbindung zu einer Person oder einem Sachverhalt.
- Recurring Screening
- Wiederkehrende Prüfung von Personen (VR, Geschäftsleitung, sensible Rollen) auf Sanktionen, PEP, Adverse Media und Interessenkonflikte, typischerweise quartalsweise.
- Rug Pull
- Krypto-Betrugsschema, bei dem die Betreiber eines DeFi-Projekts die eingelegte Liquidität abziehen und verschwinden, meist über Cross-Chain-Bridges und Mixer.
- MiCAMiCA
- Markets in Crypto-Assets Regulation der EU. Seit Q2 2026 unterliegen europäische VASPs erweiterten KYT- und Meldepflichten, Grundlage für koordinierte Wallet-Freezes.
- MROSMROS
- Meldestelle für Geldwäscherei, die zentrale Schweizer Financial Intelligence Unit im fedpol. Empfänger von Verdachtsmeldungen nach GwG.
- Chain of Custody
- Lückenlose Dokumentation, wer wann welchen Beweis wo hatte, Voraussetzung für die gerichtliche Verwertbarkeit digitaler und analoger Evidenz.
- Pig Butchering
- Krypto-Investment-Scam mit langer sozialer Anbahnungsphase, oft über Dating-Plattformen. Charakteristisch: gefälschte Trading-Plattform, gestufte Einzahlungen, plötzlicher Abbruch.
- Know Your CustomerKYC
- Verifikation der Identität und des wirtschaftlich Berechtigten eines Kunden, Pflicht für Finanzintermediäre, Krypto-VASPs und zunehmend auch für Nichtfinanzunternehmen in Hochrisikogeschäften.
- Anti-Money LaunderingAML
- Gesamtheit von Massnahmen zur Verhinderung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung, in der Schweiz verankert im GwG und der FINMA-Vorschrift.
- Compliance
- Regelkonformität eines Unternehmens mit gesetzlichen, regulatorischen und internen Vorschriften, insbesondere DSG, GwG, FINMA, UWG und sektorsspezifische Standards.
- Red Flag
- Auffälligkeit oder Warnsignal, das auf ein erhöhtes Risiko, eine Unregelmässigkeit oder einen potenziellen Betrug hinweist, zentral in Due Diligence, Screening und internen Ermittlungen.
- Screening
- Systematischer Abgleich von Personen, Unternehmen oder Transaktionen gegen Datenbanken (Sanktionen, PEP, Adverse Media, Beteiligungen), einmalig oder wiederkehrend.
- Whistleblower
- Hinweisgeber, der interne Verstösse (Betrug, Compliance, Missstand) meldet, in der EU und zunehmend in der Schweiz durch gesetzliche Meldekanäle geschützt.
- Trust
- Rechtliche Treuhandstruktur, mit der Vermögenswerte rechtlich von einem Treugeber auf einen Treuhänder übertragen werden, häufig eingesetzt für Estate Planning, aber auch für Vermögensverschleierung.
- Offshore-Struktur
- Rechtliche Konstruktion in einem Niedrigsteuer- oder Geheimhaltungsstandort, die Eigentumsverhältnisse verschleiern kann, legitimer Grundsatz, aber Compliance-Risiko bei fehlendem wirtschaftlichem Zweck.
- Verwaltungsrats-Sorgfaltspflicht
- Sorgfaltspflichten des Verwaltungsrats nach OR 717a ff., regelmässige, aktuelle und korrekte Information über Lage, Entwicklung und Risiken des Unternehmens, einschliesslich Integritätsprüfungen.
- Wirtschaftskriminalität
- Strafrechtlich relevante Handlungen im Wirtschaftsleben, Betrug, Untreue, Veruntreuung, Insiderhandel, Korruption, Geldwäsche, Subventionsbetrug und IP-Diebstahl.
- Threat Intelligence
- Systematische Sammlung und Analyse von Informationen über potenzielle Bedrohungen für Personen, Organisationen oder Vermögenswerte, Basis für Risiko-Frühwarnung und Sicherheitsplanung.
- E-Discovery
- Elektronische Beweissicherung und Aufbereitung digitaler Daten für Rechtsverfahren, E-Mails, Chat-Verläufe, Dokumente, Metadaten und On-Chain-Transaktionen.
- Wallet Freeze
- Vorläufige Sperrung eines Krypto-Wallets durch eine Exchange oder Behörde aufgrund rechtlicher Anordnung oder Compliance-Anfrage, wichtiges Instrument im Crypto Scam Recovery.